随着新年的到来，你可能最不想做的一件事就是在春天报税. 但如果你现在开始收集必要的文件和信息, 你会感受到更少的压力，并且在四月的时候会处于一个更好的位置.
收集你的税务文件和信息
做好准备是避免报税压力的关键, 所以在接下来的几周里，你需要定期检查你的收件箱和邮箱. 因为雇主有义务在1月31日前发放w -2表格, 你可能会在几周内收到重要的税务文件. 同时也要留意其他重要的报税文件, 例如1099表格填报任何投资收入，5498表格则注明个人退休帐户的供款和展期. 如果你希望收到多份税务文件, 考虑准备一个大的信封或篮子，当你收到邮件的时候，你可以把文件放在里面，并创建一个系统来存储你收到的数字文件. 这样在你报税之前就不会有什么东西被放错地方了. 你还需要自己的社会安全号码, 你的配偶, 以及任何家属, 所以一定要知道这些，或者把它们记在一个安全的地方. 如果你打算用报税员来申报2023年的税款, 要知道，有些人会要求你在某个日期之前提供必要的文件，这样他们才能在申请截止日期前完成.
记录你的信用和扣除
扣除可以降低你的税收，因为他们减少了你的应税收入, 所以尽可能多地申请. 收集任何捐赠的文件, 医疗费用, 抵押贷款利率, 退休帐户供款, 还有你在2023年缴纳的地方税和州税. 把这些文件和你的其他税务文件放在一起. 你还需要整理你计划申请的任何税收抵免的文件, 比如儿童税收抵免, 儿童和受抚养人看护税收抵免, 支付学费的学分, 向401(k)或个人退休账户(IRA)缴款的“储蓄者信贷”, 以及你在2023年所做的节能家居改善的积分.
回顾你的预估纳税额
如果你是一个自由职业者或拥有自己的企业, 你可能已经按季度就你的收入向国税局缴纳了预估税, 当你报税时，你需要注意什么. 为了使流程更顺利，请确保您提前知道这些付款的金额. 你可以回顾一下今年的银行账单或信用卡账单.
展望未来
如果你真的想成为一个优等生, 一旦你收集好了申报2023年税款所需的所有文件, 你可以开始为2024年做好准备! 现在就建立一个系统来保存明年的相关收据和信息，这样你就可以在2025年报税的时候随时准备好.
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重要的信息披露
本材料中表达的观点仅供一般参考，并不打算向任何个人提供具体的建议或建议.
此信息不打算成为具体的个人税务建议的替代品. 我们建议您与合格的税务顾问讨论您的具体税务问题.
本文由ReminderMedia撰写.LPL跟踪号1-05352325